Каминский рассказал, какие операции с криптовалютой признают подозрительными

В российских банках начались приготовления к введению новых правил, касающихся торговли виртуальными валютами. Об этом в интервью НСН сообщил эксперт в области криптовалют Евгений Каминский.

Ужесточение контроля со стороны банков затронет, в первую очередь, крупный бизнес и компании, занятые внешнеэкономической деятельностью (ВЭД). Эти организации будут обязаны предоставлять отчеты о каждом переводе средств, иначе им грозит блокировка счетов. Каминский отметил, что с принятием закона «О цифровой валюте и цифровых правах» изменится регламент работы крипторынка в России.

Согласно информации, полученной от РБК, некоторые крупные банки уже начали активно запрашивать у своих клиентов-юрлиц разъяснения о целях и экономическом смысле их операций с криптовалютами и стейблкоинами, такими как USDT. Эксперт подчеркнул, что проверки пока не носят массового характера, но статистики о них нет.

«Некоторые банки начали задавать вопросы компаниям, работающим в сфере внешней торговли. Это говорит о том, что контроль в первую очередь касается бизнеса и ВЭД. Пока что для физических лиц таких проверок не наблюдается, но в будущем контроль будет усиливаться», — добавил Каминский.

С 1 июля 2027 года банки будут обязаны отказывать в переводах, если заподозрят, что деньги направляются нелегальному криптообменнику, не зарегистрированному в реестре Центробанка. «Банки заранее готовятся к этой норме, что означает, что серые схемы покупки USDT будут становиться все более сложными», — отметил он.

По словам эксперта, бизнесу необходимо будет демонстрировать прозрачную цепочку: откуда возникли деньги, где и кому они были уплачены, а также зачем была приобретена криптовалюта. После введения реестра большая часть легальных операций перейдет к официальным криптообменникам и другим посредникам под контролем Центробанка.

Читайте также: